به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، بانک مرکزی دستورالعمل الزامات افتتاح و نگهداری حسابهای سپرده ریالی و صدور کارت‌های پرداخت به بانک های بورسی و دولتی و موسسات اعتباری را ابلاغ کرد.
براساس این گزارش در بخشنامه صادره اعلام شده است: چالش‌های مهمی در زمینه افتتاح و نگهداری حسابهای سپرده بانکی و کارت های پرداخت وجود دارد که از جمله آنها می‌توان به عدم الزام به آگاهی اصیل از افتتاح حساب سپرده و بهره‌برداری از آن توسط وکیل، عدم الزام در به‌کارگیری رو‌ش‌هایی نظیر ارسال پیامک و دریافت شناسه تأیید هویت هنگام افتتاح حساب سپرده و نیز هنگام ارائه خدمات مرتبط با حساب سپرده به اشخاص با ریسک بالا، تورم تعداد حسابهای سپرده بانکی و کارت‌های پرداخت به‌دلایل متعدد همچون به‌دلیل منوط کردن ارائه همه خدمات بانکی به افتتاح حساب سپرده و برخی سوءاستفاده‌ها از حسابهای سپرده مشترک اشاره کرد.
در دستورالعمل تلاش شده برای رفع مشکلات و چالش‌های شناسایی‌شده، تدبیر مقتضی اتخاذ شود که اهم آنها عبارت است از:
ممنوعیت الزام مشتری به افتتاح حساب سپرده جدید جز در مواردی که ارائه خدمات و عملیات بانکی از قبیل اعطای تسهیلات صدور دسته‌چک، صدور کارت پرداخت، صدور انواع چک های بانکی و چک های بین‌بانکی پرداخت چک و نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه که ارائه آنها به مشتری توسط مؤسسه اعتباری بدون افتتاح و نگهداری حساب سپرده برای وی نزد همان مؤسسه اعتباری میسر نیست.
ضابطه‌مند کردن و تبیین احکام ناظر بر حساب های سپرده مشترک از جمله در زمینه ورود و خروج شرکا
تبیین حدود و ضوابط افتتاح حساب سپرده به‌صورت وکالتی
ممنوعیت افتتاح حساب سپرده گروهی توسط اشخاص حقوقی
محدودیت تعداد حساب سپرده به‌نحوی که افتتاح و نگهداری بیش از 30 حساب سپرده ریالی مشتمل بر حساب های سپرده قرض‌الحسنه، پس‌انداز، سپرده قرض‌الحسنه جاری و سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه مدت عادی به‌صورت انفرادی یا مشترک در تمامی مؤسسات اعتباری برای هر مشتری ممنوع است.
محدودیت تعداد کارت های پرداخت به‌نحوی که هر یک از مؤسسات اعتباری صرفاً مجاز به اختصاص یک کارت پرداخت به هر حساب سپرده مشتری است.
تبیین فرآیند بستن و غیر فعال کردن حساب های سپرده مازاد و کارت های پرداخت مازاد
ممنوعیت تراکنش حسابهای سپرده ثبت‌نشده در سامانه سیاح
ممنوعیت تراکنش کارت های پرداخت ثبت نشده در سامانه مانا.